Lista de verificación de derecho tributario electrónico Le ayuda a ver los grandes cambios para 2025 y qué reunir antes de presentar su declaración.

Quizás se pregunte: ¿las verificaciones de identidad retrasarán su reembolso este año? La respuesta es importante si solicita el EITC o el ACTC, ya que los reembolsos vinculados a estos créditos se retrasan hasta mediados de febrero.

La verificación de identidad ahora suele requerir una licencia de conducir o una identificación estatal al presentar la declaración electrónicamente. Recopile con anticipación las declaraciones de años anteriores, los números de Seguro Social o ITIN y los números de ruta bancaria para evitar problemas de última hora.

Mantener registros Para formularios W-2, 1099 y 1098, documentos educativos y médicos, intereses hipotecarios y créditos de energía. Comprender cómo interactúan las normas federales con su declaración estatal reduce discrepancias y demoras.

Esta breve guía Proporciona pasos claros para organizar ingresos, deducciones y créditos para que su declaración sea precisa y sus expectativas de tiempo y reembolso sean realistas.

Introducción: su temporada de declaración de impuestos de 2025 de un vistazo

Se esperan nuevas medidas que cambien la forma de recopilar formularios y verificar la identidad. Estas actualizaciones afectan los plazos y la forma de organizar los registros para sus declaraciones federales y estatales.

Por qué la temporada 2025 se siente diferente

Las verificaciones de identidad son más comunes al presentar su declaración electrónicamente. Es posible que necesite una licencia de conducir o una identificación estatal y los números de Seguro Social o ITIN exactos para evitar retenciones.

Qué significa “Tax e Law” para su declaración diaria

Nuevos procedimientos Esto significa que debe verificar los nombres, direcciones y números exactamente como aparecen en los documentos oficiales. Reúna los formularios W-2, 1099 (NEC, K, INT, DIV, B, R, G) y 1098 con anticipación.

Cómo esta lista de verificación le ayuda a prepararse con confianza

Planifica tu tiempo Alrededor de mediados de febrero: los reembolsos vinculados al EITC o al CTC Adicional no pueden emitirse antes de esa fecha. Esta norma puede retrasar un reembolso completo, incluso si parte de su declaración no está relacionada con dichos créditos.

• Comience con la identidad, luego recopile los ingresos, luego las deducciones y los créditos.
• Utilice las declaraciones de años anteriores para encontrar saldos remanentes y evitar créditos perdidos.
• Mantenga una carpeta sencilla para cada formulario, carta y recibo para agilizar su archivado.

Identidad y seguridad primero: documentos y verificación que necesitas

Priorice la identidad y la seguridad: eso previene rechazos y retrasos. Comience recopilando la información personal esencial que solicitará el sistema de expediente electrónico para evitar revisiones manuales.

• Detalles de la licencia de conducir o identificación estatal: Número de identificación, emisión estado, fecha de emisión y fecha de vencimiento.
• Tarjetas de Seguro Social o cartas de asignación de ITIN para todas las personas enumeradas en la declaración para confirmar los nombres y números exactamente.
• PIN de protección de identidad (IP PIN), si el IRS emitió uno: debe usarlo cuando presente su declaración electrónicamente para evitar fraude.

Tenga a mano la declaración del año pasado para verificar la ortografía, las direcciones y la información de sus dependientes. Pequeñas discrepancias, la falta de PIN de IP o identificaciones caducadas suelen provocar rechazos o retrasos en el proceso.

Pasos de seguridad sencillos

• Guarde los escaneos de identificaciones y cartas en una carpeta segura y mantenga una lista escrita de formatos de números.
• Utilice la verificación de dos pasos en su cuenta de software y contraseñas seguras y únicas para reducir los riesgos de apropiación de la cuenta.
• Conserve únicamente los registros que necesita y destruya los duplicados antiguos para limitar la exposición de información y registros personales.

Organización de ingresos: todos los formularios y registros a recopilar

Comience por clasificar cada fuente de ingresos para que nada se introduzca en su declaración sin registrarlo.

Reúne los elementos principales con anticipación: Obtenga los formularios W-2 antes del 31 de enero y compare los salarios y las retenciones del año hasta la fecha. Si no recibe el formulario W-2 después de principios de febrero, comuníquese con el empleador y guarde su correo electrónico o teléfono.

• Empleo: Haga coincidir cada W-2 con sus talones de pago y propinas declaradas para que su declaración utilice totales precisos.
• Trabajo autónomo y trabajo por encargo: Reúna los formularios 1099-NEC y 1099-K (ventas en el mercado), además de recibos, registros de kilometraje y COGS para las ganancias y pérdidas de su negocio.
• Inversiones y criptomonedas: Recopile los formularios 1099-INT, 1099-DIV y 1099-B con base en el costo. Descargue el historial de transacciones de criptomonedas para conciliar los extractos de la plataforma y las ventas.
• Jubilación y beneficios: incluye 1099-R, SSA-1099 y 1099-G para desempleo o reembolsos estatales.
• Alquileres y bienes raíces: Mantener registros de alquiler, días de alquiler, gastos, cronogramas de depreciación y 1099-S con divulgaciones de cierre para las ventas.

Si falta algún formulario o información, registre lo que falta y llame al pagador. Organice todos los documentos en carpetas etiquetadas (empleo, negocios, inversiones, jubilación, alquiler) para que sus registros se incluyan directamente en sus declaraciones de impuestos.

Deducciones y créditos: qué tener en cuenta en 2025

Compare los intereses hipotecarios, los pagos estatales y las facturas médicas para ver qué vía de deducción le ayuda más. Comience sumando los intereses hipotecarios del Formulario 1098, las declaraciones de impuestos sobre bienes raíces y cualquier impuesto estatal o sobre las ventas que haya rastreado.

Si detallasReúna los estados de cuenta, los recibos médicos que excedan el límite mínimo y los comprobantes de donaciones benéficas. Si los totales son inferiores a la deducción estándar, probablemente la aplique en su lugar.

Para artículos de educación y préstamos estudiantiles, conserve el Formulario 1098-T y los estados de cuenta detallados del tesorero para los créditos relacionados con la matrícula y el Formulario 1098-E para los intereses de los préstamos estudiantiles que pagó durante el año.

• Cuidado de niños y dependientes: recopile el nombre, la dirección y la identificación fiscal del proveedor, además de los registros de pago para respaldar el crédito o el crédito fiscal por hijo.
• Adopción: guarde los recibos de gastos legales, médicos y de viaje calificados para justificar el crédito por adopción.
• Créditos de energía limpia para vehículos y hogares: conserve el informe del concesionario al momento de la venta, el precio de venta sugerido por el fabricante, el contrato de venta, las facturas y las certificaciones del fabricante para las actualizaciones elegibles.

Nota: Las normas estatales pueden seguir o diferir del tratamiento federal, así que verifique los requisitos de declaración de su estado antes de finalizar los registros para su presentación.

El tiempo importa: expectativas de reembolso, fechas clave y extensiones

Planifique su cronograma ahora para saber cuándo esperar un reembolso y qué podría retrasar el procesamiento.

Regla clave de mediados de febrero: Si solicita el EITC o el CTC Adicional, el IRS no puede emitir reembolsos antes de mediados de febrero. Los reembolsos suelen empezar a emitirse alrededor del 15 de febrero y muchos depósitos directos llegan la semana siguiente.

Consejos para el depósito directo

• Ingrese su número de ruta bancaria y número de cuenta con exactitud para permitir un depósito rápido y evitar cheques perdidos.
• Verifique nuevamente que los nombres en su cuenta bancaria coincidan con su declaración para evitar rechazos o demoras.
• Realice un seguimiento de cualquier reembolso del año anterior aplicado a este año y de los pagos estimados para que su reembolso final o el monto adeudado sea correcto.

Acerca de las extensiones

Una prórroga le da más tiempo para presentar su declaración, no para pagar. Planifique cumplir con la fecha de pago original para evitar intereses y multas.

Establezca un cronograma breve desde la recepción de los documentos hasta la revisión final. Presente su declaración con anticipación una vez que tenga la información completa para iniciar el proceso de revisión del IRS antes y reducir el estrés de último minuto.

Gobierno federal versus estatal: mantener la alineación entre jurisdicciones

Las reglas a nivel estatal pueden cambiar la forma en que se aplican los créditos y las deducciones, y eso afecta su plan de presentación. No supongas nada El tratamiento federal se mantiene sin cambios.

Qué comprobar primero: Confirme la fecha de vencimiento de su estado y las prórrogas locales. Algunos estados cambian las fechas límite después de un desastre o ajustan los pagos de forma independiente del calendario federal.

Diferencias en los impuestos estatales sobre deducciones, créditos y fechas de vencimiento

Muchos estados se desvinculan de las normas federales para el SALT, los intereses hipotecarios y los beneficios educativos. Esto puede cambiar si detalla o aplica la deducción estándar en su declaración estatal.

Documentos exclusivos de su declaración estatal

Reúna con anticipación los formularios y avisos estatales. Podría recibir un formulario 1099-G estatal para reembolsos o facturas de desempleo e impuestos prediales locales que no aparecen en los formularios federales.

• Verifique la fecha de vencimiento de su estado: los plazos locales pueden ser diferentes a los federales.
• Revise cómo trata su estado las deducciones SALT, de intereses hipotecarios y de educación.
• Reúna el formulario 1099-G estatal, las declaraciones de impuestos a la propiedad y cualquier documento exclusivo del estado.
• Confirme si su estado requiere detalles de la licencia de conducir para la presentación electrónica e ingréselos exactamente.
• Compare las pautas estatales para los incentivos de energía para vehículos y hogares que difieren de los créditos federales.
• Conserve copias de los avisos estatales y concilítelos antes de presentarlos.
• Esté atento a las declaraciones de ingresos locales o de la ciudad y agregue esos formularios a su paquete.

Préstamos estudiantiles y educación: documentación que podrías necesitar para 2025

Una comparación rápida de su estado de cuenta bancaria con los formularios oficiales aclara la mayoría de las preguntas sobre educación.

Utilice su 1098-T Para identificar la matrícula calificada y las cuotas requeridas. Luego, compárelo con el resumen de facturación o tesorería de la escuela para registrar los montos exactos utilizados para los créditos.

Extractos de matrícula, resúmenes de tesorería y gastos elegibles

Recopilar desgloses de pagosRecibos de libros, útiles y materiales del curso. Estos te ayudan a documentar tus gastos al solicitar un crédito académico.

Cómo las becas y subvenciones pueden afectar los ingresos tributables

Obtenga las cartas de beca y anote los montos gastados en alojamiento y manutención u otros gastos no calificados. Esas porciones podrían considerarse ingresos tributables y afectar su declaración.

• Descargue el formulario 1098-T y compárelo con los registros de tesorería de cada semestre.
• Conserve los recibos de los libros y el equipo necesario en caso de que califiquen para un crédito.
• Guarde el formulario 1098-E para mostrar los intereses de los préstamos estudiantiles que pagó durante el año.
• Coordine con un estudiante dependiente para que una persona reclame el mismo gasto, no ambos.
• Compare las reglas de crédito fiscal de American Opportunity y Lifetime Learning y tenga preparados los documentos del semestre.

Organice estos documentos e información en una carpeta para que pueda responder preguntas rápidamente al presentar su solicitud.

Elementos esenciales para niños y familias: dependientes, cuidados y diligencia debida

Organizar los registros de dependientes con anticipación ahorra tiempo y reduce las preguntas de último momento del IRS o de su estado. Guarde una carpeta segura con la identificación básica y el comprobante de domicilio para poder responder a las solicitudes rápidamente.

Actas de nacimiento, tarjetas de Seguro Social y comprobante de residencia

Confirmar identidad Para cada dependiente, presentar un certificado de nacimiento y una copia de la tarjeta del Seguro Social. Para dependientes mayores, conservar los documentos escolares, médicos o judiciales para demostrar la residencia o la custodia cuando se les solicite.

Información del proveedor de cuidado infantil y registros de pagos

Para solicitar el crédito tributario por hijo o el crédito por cuidado de hijos y dependientes, recopile el nombre, la dirección y el número de identificación fiscal del proveedor. Compare esta información con sus registros de pagos y extractos bancarios.

• Mantenga un calendario fechado con las fechas de atención y los montos pagados para respaldar los reclamos.
• Conciliar la custodia y coordinarse con otros cuidadores para evitar reclamos duplicados de dependientes.
• Guarde todos los documentos y documentación en un lugar seguro y anote la información de contacto clave de los proveedores.

Consejo práctico: Verifique dos veces los nombres y números de Seguro Social antes de presentar su declaración para que pequeñas discrepancias no retrasen su devolución.

Trabajo autónomo, trabajos secundarios y preparación para pequeñas empresas

Gestionar pequeños negocios y conciertos implica realizar un seguimiento de algunas cifras clave durante todo el año para que su declaración sea clara y precisa. Mantenga una rutina sencilla: registre las ventas, guarde los recibos y concilie los formularios a medida que llegan.

• Ganancias y pérdidas: Prepare una declaración simple y compárela con el 1099-NEC y el 1099-K para conciliar los ingresos.
• Vehículo: Elija entre kilometraje o costos reales y guarde registros, recibos de combustible y reparaciones, estacionamiento/peajes.
• Oficina en casa: Documente los metros cuadrados y los gastos elegibles si utiliza el espacio de manera regular y exclusiva para fines comerciales.
• COGS: Realice un seguimiento de las compras de inventario, los recuentos iniciales y finales y los envíos para calcular con precisión el costo de los bienes vendidos.
• Pagos estimados: Enumere las fechas de vencimiento y los montos trimestrales para que sus registros estatales y federales coincidan con lo que pagó.
• Cuentas separadas: Utilice tarjetas bancarias o cuentas distintas para que los gastos personales y comerciales estén claramente divididos.

Consejo: Mantenga estos registros organizados por mes para facilitar la planificación trimestral y reducir sorpresas cuando prepare sus declaraciones de impuestos.

Incentivos energéticos y vehiculares: registros para fundamentar créditos

Organice los documentos de compra y las especificaciones de rendimiento ahora para que los créditos sean fáciles de comprobar más adelante.

Qué conservar para reclamaciones de vehículos limpios. Guarda el informe de venta del concesionario: incluye detalles del vehículo, datos de elegibilidad y cifras de ventas finales. Anota el precio de venta sugerido por el fabricante (MSRP) de los autos nuevos y guarda tu contrato de compra para verificar el precio y el año del modelo.

Qué conservar para las mejoras energéticas del hogar. Conserve las facturas de las instalaciones y las certificaciones de los fabricantes de productos para ventanas, aislamiento, bombas de calor, paneles solares y almacenamiento de baterías.

• Guarde el informe del concesionario en el momento de la venta y el contrato de compra para las compras de vehículos eléctricos.
• Registre el precio de venta sugerido por el fabricante de vehículos nuevos y compárelo con el precio de venta final.
• Conserve las facturas y las certificaciones del fabricante de las mejoras del hogar que cumplan los requisitos.
• Conserve los detalles de la capacidad del sistema (por ejemplo, kilovatios de la celda de combustible) cuando sea necesario.
• Guarde todos los documentos en una carpeta segura para que la prueba esté lista si el IRS o su estado la solicita.

También verifique si su estado ofrece reembolsos o cartas de aprobación por separado y agréguelos a la carpeta. Con registros claros y la información correcta, agiliza cualquier revisión y facilita la solicitud del crédito en su declaración.

Lista de verificación de derecho tributario electrónico: su guía de preparación paso a paso

Siga este sencillo plan paso a paso para preparar sus documentos y evitar contratiempos de último momento. Trabajar en orden: identificación personal, registros de ingresos y luego una revisión final antes de presentar la solicitud.

Documentos de identidad personales, devoluciones anteriores y datos bancarios

Verifique su número de licencia de conducir o identificación estatal, el estado de emisión y la fecha de vencimiento. Confirme los números de Seguro Social o ITIN de todos los que aparecen en la declaración e ingrese el PIN de IP, si lo tiene.

Agregue las declaraciones federales y estatales del año pasado Para detectar transferencias y comparar nombres y direcciones. Ingrese su número de ruta bancaria y de cuenta para el depósito directo, de modo que cualquier reembolso se publique más rápido.

Formularios de ingresos, documentos de crédito y recibos

Agrupe los formularios W-2, 1099 y 1098 en una sola carpeta. Adjunte los números de identificación fiscal (TIN) del proveedor de cuidado infantil, resúmenes de tesorería, informes del distribuidor y certificaciones energéticas, según corresponda.

Reúna registros comerciales (kilometraje, registros de la oficina en casa e inventario) para que los totales coincidan con sus documentos y evite sorpresas.

Revisión final: conciliar avisos y prepararse para la presentación electrónica

Abra cualquier carta del IRS o del estado y resuelva las discrepancias antes de presentar su declaración electrónicamente. Verifique el nombre y el número de cada formulario.

1. Confirmar la fecha de presentación y decidir sobre una extensión si es necesario.
2. Mantenga los registros digitales y en papel juntos para acceder fácilmente si surgen preguntas más adelante.
3. Presente su solicitud una vez que todo coincida para acelerar el procesamiento y reducir demoras en su reembolso.

Conclusión

Cierra la temporada con confianza Organizando sus registros y eligiendo el servicio adecuado a sus necesidades.

Compare los formularios W-2, 1099 y 1098 con los extractos bancarios y los documentos del proveedor o concesionario para que sus declaraciones estén completas. Recuerde que los reembolsos del EITC y el ACTC no se pueden emitir antes de mediados de febrero, así que planifique los plazos y los pagos según corresponda.

Considere opciones gratuitas como VITA o software pago, o reúnase con un preparador o contador público autorizado. Si tiene ingresos comerciales, préstamos o deducciones complejas, verifique los números de Seguro Social, los detalles de la cuenta y cada número de formulario para reducir los retrasos en el procesamiento.

Mantenga una carpeta segura de registros digitales y en papel y pida asesoramiento personalizado a un profesional calificado cuando los cambios de vida dificulten la tarea de archivar.